东方创投P2P非法集资首案结案：本金仅剩48%

在P2P监管规则实施之前，100多家P2P平台的逃跑受害者终于有了维权成功的先例。

2014年8月12日，澎湃新闻从多名深圳东方投资管理公司（以下简称“东方创投”）非法吸收公众存款案中获悉，7月被称为“互联网借贷”。工业（P2P）”。）“东方创投”第一案已结案，深圳市罗湖区人民法院（以下简称法院）已进入受害人分配方案环节，该方案或将在近期发布。

多位受害人表示，法院倾向于按照受害人未退还总金额的比例退还追回金额，而受害人名单数据将直接从东方创投平台后台调取。

48% 的受害者资金被冻结

2014年7月非法集资一般几年结案，长达九月的P2P行业东方创投案以“非法吸收公众存款”罪结案。深圳市罗湖区人民法院刑事判决书（〔2014〕深罗法行二初字第147号）（以下简称判决书）显示，截至2013年10月31日，平台共吸收1.@ > 来自投资者的资金。26亿元，其中7.471.@>960,000已支付，投资者本金5.250.320,000尚未归还。

目前已查明的犯罪所得中，已被法院冻结的购房款2200万元和李泽明个人银行卡存款31万元，共计2.51万元。未归还的投资者本金的 48%。

根据东方创投法人邓亮的说法，东方创投平台于2013年6月19日正式上线。该国被吸引投资其在线平台。网站注册人数约2900人，实际投资人1330人，最高投资额280万元。

“无论是实际投资者数量占注册人数近50%，还是单笔投资金额达到280万，在P2P行业都非常高，原因是高利率的吸引力。” 分析人士说。

事实上，平台承诺给投资者的月利率为：1个月期3.1%、2个月期3.5%、3个月期4.0% ，对应的年化收益率分别为37.2%、42%和48%。

邓亮说，投资项目主要是房地产、商业贷款、应收账款、信用贷款等。

至于最终崩盘的原因，邓亮表示，“6%以上的坏账无法按时收回，网络舆论攻击，客户挤兑导致公司资金链断裂。”

进出私人账户的资金

这么多钱投到哪里去了？

邓亮说，他投资600万元，成立了三个公司。此外，还购买了4个街亭，共花费3800万元，其中客户投资仅2500万元。

上述数额很难与1.@>26亿非法吸收公众存款的总金额相比，东方创投的其他人都表示不知道公司的钱投到哪里去了。

被告人东方创投运营总监李泽明和曾在东方创投担任财务经理的陈某在陈述中也表示，公司通过邓亮的私人账户或通过个人账户获得投资资金。第三方支付平台。然后去邓亮的私人账号。公司退还客户投资资金的流程一般是从公司后台将应退还给客户的本息数据转入，然后汇总总数上报给邓亮。邓亮随后将所需资金转入收银员的个人账户。转账是根据每个客户需要支付的实际金额进行的。

上述负责“转账”的赵某某表示：“我在公司只负责赚钱，除了周末，我一般都是赚钱的。邓亮会用自己的私人账号打电话我的私人账户非法集资一般几年结案，然后让我给客户赚钱，有时候每天有几百万，少了几万，反正财务给了我清单，我按照清单和金额付款。 ”

经举证、抗辩，法院最终认定，东方创投法人邓亮、运营总监冼李泽明二被告违反国家财务管理规定，非法吸收公众资金。

量刑方面，法院认定邓亮为主犯，判处有期徒刑三年，并处罚金30万元；运营总监李泽明系共犯，被判处有期徒刑二年，缓期执行三年，并处罚金五万元。

大成律师事务所肖飒律师认为，案情缓和的原因在于，检察院选择了相对较轻的非吸血罪，而非集资、诈骗等重罪。另外，自首是法定的减刑情节，所以会按照法定刑期执行。本案罪刑数额应在三年以上十年以下。根据自首认罪情节，判处有期徒刑三年。

投资者心态变了

值得一提的是，在为期九个月的办案过程中，受害人的心态也发生了显着变化。

一名受害者告诉澎湃新闻：“我去年年底才发现自己被骗了，一开始整个人都愣住了，然后和其他受害者一起非常生气，想抓坏人。”小伙子，还本息。之后，他们冷静下来，大部分人都很生气。受害者也降低了期望，认为如果他们能把本金还给我们就可以了。但根据目前的情况办案，所有投资者可能只拿到一半本金。但总比没有好。”