聪明或愚蠢：中国的比特币交易迅速从场内转向场外

随着国内交易所即将关闭，币圈开始了比特币交易的大迁移，从场内交易转向场外交易。全球用户购买比特币的方式多达31种，包括现场交易，OTC交易产业链也迅速分化为“B2C”、“C2C”等多种形态。

随着国家互金协会提醒警惕比特币等所谓“虚拟货币”的风险，多家媒体证实，监管部门的态度是限时关闭比特币交易平台，第一时间关闭比特币交易平台。国内比特币交易场所：比特币中国停止新用户注册并在月底关闭所有交易业务，国内比特币二级市场生态势必发生巨大变化。

华尔街新闻曾提到香港比特币交易网站，比特币中国的交易员疯狂抛售数字货币资产。在恐慌最严重的时候，比特币被压制到了 17000 元，较 24 小时前下跌了 32%，而莱特币暴跌 57. 3%，比特币现金暴跌 72.32%。主要数字货币跌幅随后收窄。截至发稿，比特币和以太坊均下跌 16%，莱特币下跌 25%，比特币现金下跌近 30%。

这一轮看似抄底的行情走势，似乎印证了比特币交易致富的梦想。毕竟，这只是一场愚蠢的投机游戏。随着国内交易所即将关闭，币圈开始了比特币交易的大迁移，从场内交易转向场外交易。

据《证券时报》等媒体观察，OTC交易主要分为两种形式：小额交易仍是在线操作香港比特币交易网站，但转移到交易所外的OTC平台，该平台具备拍卖、支付、收据和评估。过程与淘宝购物类似。对于交易量较大的，改为线下面对面交易，一手支付（当场将币种转至买家钱包地址），一手支付。

央行旗下的《金融时报》指出，比特币的场外交易历史悠久。如果你搜索“如何购买比特币”，国外玩家网站会告诉你，全球用户购买比特币的方式多达31种，包括现场交易，OTC交易产业链迅速分化分为“B2C”和“C2C””等多种形式。

比特币场外交易 B2C

场外交易的英文术语是OTC（over-the-counter）。一般而言，交易所中未通过撮合方式完成的交易属于OTC。具体到比特币，OTC的主要渠道是机构运营的信息中介平台、机构运营并获准加入的信息中介联盟，以及以个人和微团队为首的微信群和QQ群。

在比特币OTC市场的B2C领域，最著名的就是全球最大的比特币OTC平台LocalBitcoins.com。这家芬兰公司成立于 2012 年，官方称其初衷是为第三世界国家的货币转移和财产保全提供稳定的媒介。现已为245个国家的1.40,000多个城市的用户提供比特币OTC服务，其中包括人民币用户。

LocalBitcoins本身不参与交易，也不处理任何法币，只为全球用户提供信息平台，玩家可以选择线上或线下交易。对于在线交易的用户，公司提供第三方托管服务，收取1%的托管服务费。托管费用以比特币的形式自动从成功完成的交易中扣除。大部分员工的工资也是比特币。

根据第三方数据机构coin.dance的周报，LocalBitcoins平台在岸人民币兑比特币的交易高峰分别出现在今年2月和5月，符合中国特殊时期监管动态。

2月份，中国监管机构对国内比特币交易平台进行了现场检查，当时每个交易平台都因升级反洗钱系统而暂停了比特币提款服务。据财新网5月报道，央行拟对OKCoin、火币、比特币中国等国内三大交易平台发出行政处罚通知书。两份关于洗钱规则的重磅文件可能会在 6 月出台。

中国的监管发展导致 LocalBitcoins 网站上的人民币交易量在 3 月的两个月中增长了 42 倍。以当时比特币的市场均价计算，场外交易平台人民币交易量超过4亿元。从下图可以看出（点击放大），5月份人民币玩家的交易量更为凶猛，5月第三周的交易量就突破了亿字大关。

证券时报记者还在香港发现了一个类似的平台，名称为“可盈可乐香港首家比特币场外交易平台”。在网站提供的双向交易中，评价和信任度较高的“店铺”或个人排名较高，在线交易次数较多。网上交易支付方式支持支付宝、微信支付和国内银联转账，且有限制。

整个线上交易流程是：点击购买，拍比特币，然后支付→接收→评估。发送交易请求时，从卖家的钱包中扣除要购买的比特币金额，锁定在网站的托管账户中，卖家确认收到货款后再完成转账。全程无风险提示，无担保人。

比特币场外交易 C2C

顾名思义，C2C主要以个人或微团队为主，传递信息的载体是微信群和QQ群。

需要买卖币的用户，可以通过熟人介绍，加入中间人的微信/QQ群，与群内其他用户自由交易或通过中间人进行担保交易。在担保交易中，中间商收取 1% 至 5% 的费用。

在微信群和QQ群的搜索页面，有“比特币场外交易”、“场外交易”等关键词的群近百个。这些活跃的群体背后，是在黑暗中生存的场外交易“大军”。

中国《金融时报》援引知名比特币投资人赵东的朋友圈报道。他在 7 月 26 日和 8 月 3 日两次说：“有没有大比特币要释放？1000 个”。按照8月3日国内比特币交易平台的价格，1000个比特币约2000万元。

赵东顶微博还显示，“正式推出大额比特币购销服务，60万元起，10万美元起，采用VWAP算法，用机器人拆分小单，按市场量买卖，佣金是1%。” 他主持的一个QQ场外交易群的公告中写道：“入群免费，无需身份验证；如果交易需要担保，可以找我或者沉峰和张玉君，担保每笔交易的费用为 0.@ >5%"。

证券时报记者发现，C2C交易的对话比较简单，一上来就问“你要多少币”或者“你手里有多少币”。购销金额确定后，下一步就是确定转账点和支付方式。中国大部分场外交易平台只交易比特币，只接受人民币现金支付。

如果您选择亲自交易，则不允许其他人在场。交易价格为：交割（卖家）以国外比特币成交价，收货（买家）以1小时内国内比特币实时价格，然后减500元交易.

但这为套利留下了空间。据华尔街统计，在比特币中国于北京时间周四晚7:00宣布限时关闭交易平台后，比特币兑人民币一度跌至17万元。人民币24000元，差价高达7000元。

但C2C模式自比特币诞生之日起就存在，并不是迫于监管压力的临时应急措施。一位资深比特币玩家透露，部分初级用户在国外网站购买了一项服务，但该服务只接受PayPal和比特币。如果用户没有PayPal账户，也不会使用比特币转账，则会聘请第三方完成比特币支付。然后通过微信等方式将人民币包括服务费转给第三方。

华尔街新闻

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