虚拟货币/数字货币交易过程中会涉及哪些犯罪行为而被司法冻结？

虚拟货币/数字货币交易为何被司法冻结？ 常涉及哪些罪行？ 有哪些法律风险？

原标题：虚拟货币/数字货币交易为何被司法冻结？ 常涉及哪些罪行？ 有哪些法律风险？

Lawben的律师团队专门办理冻结银行卡的法律服务。 很多从事虚拟货币/数字货币交易的人都被司法冻结了。 那么交易过程中一般涉及哪些犯罪行为，存在哪些法律风险呢？ 罗本律师团队将结合以往处理过的众多实际案例，与您分享一些经验。

据得得智库统计，截至2020年5月31日12:00，全球数字货币市场共有5530个币种。 总市值总计270,867,971,351美元（约合2709亿美元）。 本周数字货币总市值较上周增加约141亿美元，增幅约5.48%。 截至2020年6月3日凌晨，虚拟货币市值排名第三的分别是比特币、以太坊和Tether USD。 其中，比特币以1.22万亿流通市值高居榜首，成为当之无愧的领头羊。 虚拟货币作为电子商务的产物，开始发挥越来越重要的作用，与现实世界的交集也越来越多。 然而，在虚拟货币日益壮大的同时，相关法律法规却相对滞后，埋下了诸多隐患，存在诸多法律风险。

虚拟货币的投资价值

网络虚拟货币的私密交易在一定程度上实现了虚拟货币与人民币的双向流通。

这些交易者的活动就是低价购买各种虚拟货币和虚拟产品，然后高价卖出，靠这个差价赚取利润。

但随着此类交易的增多以及交易的特殊性，许多法律风险也逐渐显现。

洗钱（虚拟货币交易平台最有可能遇到或被牵连的情况）

洗钱罪是指已知为毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动、走私、贪污贿赂、扰乱金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等违法所得和所得。 提供资金账户，或协助将财产转换为现金、金融工具、有价证券，或协助以转帐或其他结算方式转移资金，或协助将资金汇出境外，或以其他方式掩盖, 隐瞒犯罪收益及其收益的来源和性质。

近年来比特币等加密货币的惊人价格飙升不仅吸引了投资者，也吸引了投机者和犯罪分子或洗钱团队。 2018年，专注于区块链反洗钱的美国公司CipherTrace发布了数字加密货币反洗钱报告。 数据显示，过去两年，黑客从交易所窃取了超过12亿美元的赃款，数不清的线下赃款、赎金等数字加密货币通过交易所和洗钱服务商洗白。 交易所、博彩网站/诈骗团伙/犯罪团伙，廉价的区块链转账让赃款迅速由黑变白。

因此，在实际交易过程中，往往会有不少诈骗团伙或赌博团伙或洗钱团伙利用虚拟货币交易进行洗钱或转移赃款，导致交易对方资金被冻结。

下面我们来看一个典型的虚拟货币洗钱诈骗案例：

犯罪嫌疑人X利用网络聊天工具骗取A成功后，要求A将100万元汇入B的账户（一般是盗用或借用的），B的账户（转账后被注销或放弃）随后全额金额转入三个不同的账户C、D、E，其中账户C（转账后将注销或放弃）在虚拟货币平台进行法币交易。 购买数枚泰达币后，将其名下交易项下的款项划入交易方F的银行账户或支付宝账户，交易方F在当天发生其他交易后将款项划转至G。

受害人A发现自己被骗后，向公安机关报案，公安机关审查立案后，公安机关将对受害人A的下级账户进行司法冻结。 A公司根据当地政策骗取资金。 一般至少会冻结三层。 户口里，有个公安机关。

整个过程中，A属于被害人，X是罪犯，B属于与被害人资金关联的一级账户，C、D、E属于二级账户，F属于三级账户账号，G属于四级账号。 F、G的银行卡可能因此被冻结，影响正常经营。

目前，全国公安机关在打击诈骗赌博案件过程中，往往直接对账户进行多级冻结，导致很多普通人的账户被冻结。

此类案件中，诈骗团伙或赌团的终端或服务器往往位于境外，很多案件几乎难以侦破。 但当事人未委托专业律师办理合法资金账户，却屡屡受阻。 他们往往因通讯方式不当而受到刑事拘留或行政拘留或采取特殊限制措施。

本所律师团队成功办理了多起F、G等三级、四级账户案件，注重证据材料的整理与归纳，沟通节奏关键点的把控，解冻处理方案的落实。

协助信息网络犯罪活动罪

帮助信息网络犯罪活动罪，是指明知信息网络犯罪行为，为其提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通信传输等技术支持网贷炒比特币算赌博罪吗，或者为广告宣传、支付结算等提供帮助的行为。其他人则利用信息网络实施犯罪。

其中，如果明知交易对方使用虚拟货币进行洗钱，通过场外交易或未实际交付对价的方式协助犯罪团伙转移资金，不仅会导致资金被冻结，还可能导致涉嫌构成帮助信息网络犯罪活动罪。

实践中，有的人银行卡被冻结后，到当地公安机关备案。 公安机关根据当事人的犯罪记录采取了相应的措施。

组织、领导传销组织罪

传销被称为经济之癌。 事实上网贷炒比特币算赌博罪吗，不仅在传统经济领域，近年来随着区块链的快速发展，一些传销组织也纷纷披上区块链的外衣。 打着普通人不太了解的区块链的幌子，以高额返利为诱饵，进而采用公司化运作。 同时，他们邀请知名“成功人士”站台。 它采用最原始的“线下无限开发”方式传播。

《每日经济新闻》记者通过中国裁判文书网发现，2018年，我国涉及虚拟货币的传销活动多达166起。 2017年为94例，2016年为46例，2015年为10例，2014年为5例。近年来年均增长率均超过100%。 以2018年的166起虚拟货币传销案例来看，仅仅几年时间，虚拟货币传销已占到我国整体传销的近5%（166/3612），可谓惊人之举生长。

典型的有：

“iBank智能钱包”传销平台以数字货币名义发展传销会员10万余人，涉案资金达3亿余元。 发展65层传销会员，共吸纳36万个数字货币ETH（以太坊）、593个BTC（比特币）、4291万个XRP（瑞波币）。 按平台运营期间各数字货币市场最低值计算，累计金额3亿元。

“雅园”特大传销终审判决累计会员23万余人，吸纳资金近8亿元。 蓝新民作为雅园传销组织负责人，以组织、领导传销活动罪，被判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币300万元。

诈骗罪或非法集资罪

近两年，比特币大涨，虚拟货币一夜之间大量涌入。 不少诈骗团伙披着区块链、数字加密等外衣，利用普通投资者不懂虚拟货币和区块链的心理进行诈骗。

常见的骗局有：

犯罪团伙向客户推荐APP投资产品，主要是通过美元购买“虚拟货币”。 汇款至指定账户，稳定盈利不亏损。 在运营初期，投资会呈倍数增长，之后客户往往会增加投资。 但后期账号被冻结，里面的“虚拟货币”被取出，群聊被踢出，好友被删除。

近日，银保监会等五部门发出提醒，部分不法分子打着“金融创新”、“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”吸纳资金。 ”侵犯公众利益。 合法权益。 此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念进行非法集资、传销、诈骗。 主要特点如下：

一是网络化、跨界性明显。 依靠互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具收付资金，风险传播面广、扩散快。 一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，针对境内居民开展违法活动。 有个人在聊天工具群中声称自己已经获得了海外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资，这极有可能是一种诈骗行为。 这些非法活动骗取的资金大部分流向海外，难以监控和追踪。

二是具有欺骗性、诱惑性、隐蔽性。 利用热点概念炒作，有的甚至借名人“站台”做宣传，以空投“糖果”为诱惑，声称“币值只涨不跌”、“投资周期短、回报高、收益低”。风险”，这是极具欺骗性的。 . 在实际操作中，不法分子通过在幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势、设定获利和提现门槛等手段，非法牟取暴利。 此外，一些不法分子还打着各种幌子发行虚拟货币，或打着共享经济的旗号炒作虚拟货币，具有很强的隐蔽性和欺骗性。

三是违法风险多。 不法分子通过公开宣传，以“静态收入”（货币升值获利）和“动态收入”（发展线下盈利）为诱饵，吸引公众投入资金，引诱投资人和开发人员加入，不断扩大活动范围。资金池，具有非法集资、传销、诈骗等特点。